Category: криминал

Category was added automatically. Read all entries about "криминал".

Кюнет, Qnet

О журналистском расследовании в Молдове

19 июля на сайте молдавской НКО «RISE Moldova» появилась статья Ольги Чаглей «Сеть жуликов во главе с женой следователя» (Rețea de escroci, condusă de soția unui anchetator). Ее поспешные и безосновательные выводы преподносятся автором, как новый крупный успех в борьбе с коррупцией и международной преступностью.

Статья получила некоторое количество откликов в кишиневских новостях и вызвала реакцию МВД Молдовы. В связи с этим представляет интерес непредвзятый объективный анализ ее содержания. Однако прежде чем перейти к нему, нужно сказать несколько слов об НКО «RISE Moldova» и мотивах автора.


«RISE Moldova» — некоммерческая общественная организация, объединяющая журналистов — расследователей, программистов, активистов из Молдовы и Румынии. Ее целью является раскрытие коррупционных схем, механизмов ухода от налогов, отмывки денег, контрабанды и т.п. В «RISE Moldova» имеется проект «Журналистские расследования студентов», финансируемый Государственным Департаментом США. На один из грантов и была создана статья «Сеть жуликов во главе с женой следователя», правда с оговоркой, что она никак не отражает позиции госдепа.

Что все это означает на практике? Только лишь то, что, если грант получен, то требуется отчитаться, показать какой-то, желательно сенсационный результат. Вот с прицелом на такой результат и делалась статья Ольги Чаглей.

Замысел и суть разоблачительного материала
О замысле статьи красноречиво свидетельствует ее заголовок — «Сеть жуликов во главе с женой следователя». Он должен привлечь глубоким конфликтом интересов, где полицейский вместо разоблачения покрывает преступление, поскольку в нем замешана его жена. Сам коррупционный сюжет тоже выглядит привлекательно, в нем есть все атрибуты детективного сериала: высокопоставленный офицер полиции, красавица жена с успешным бизнесом и таинственная сеть международных жуликов.

Практическая реализация замысла
Для того чтобы будущая сенсация выглядела правдоподобно автор сделал следующие вещи:

1. Объявил, что QNet — финансовая пирамида;
2. Сообщил, что существует высокопоставленный офицер полиции Владислав Райлеану;
3. Сообщил, что известная красавица Валерия Райлеану — жена этого офицера;
4. Доказал, что Валерия Райлеану возглавляет агентство, представляющее QNet в Молдове.
5. Приложил ответ Генеральной прокуратуры Молдовы на просьбу ознакомиться с материалами уголовных дел против «лиц, называвших себя представителями «Q-net», «Quiest International» и пр.
6. Оживил статью видеосъемкой и семейными историями Райлеану.


Ключевым пунктом здесь надо признать п.1, без него версия о коррупционном чиновнике лишается всякого смысла. Он требует особенно точных доказательств, но вместо них автор предлагает видеоролик с персонажами времен 90-х. Обратите внимание, Ольга Чаглей документально доказывает только один пункт 4, хотя его никто и не скрывал, напротив, Валерия Райлеану публично выступает и позиционирует себя именно, как руководитель компании V.V.R. Consulting Services, представляющей QNet в Молдове. Что касается фундаментальной основы всего материала — заявлений, будто QNet является финансовой пирамидой, то здесь, увы, доказательств нет никаких.

Что есть в статье против международного холдинга QNet
Объективно нет ничего, кроме личного мнения непрофессионала, неюриста, неэксперта. Убедиться в этом можно, оценив доказательную силу видеосъемок скрытой камерой. На предложенном ролике некий молодой человек описывает тайным репортерам RISE общий принцип пирамидальной схемы. Читателям он подается, как «Михай, представитель Qnet». Объективно ни имя, ни статус ничем не подтверждаются, и в действительности он может быть кем угодно. Таким образом, этот залп в сторону QNet оказался явно холостым.

Также в статье есть еще описание встречи с человеком, который назвал себя Вадимом и пообещал большие доходы в обмен на инвестиции в 2000 долларов. Он также априори считается связанным с Qnet. Возникает резонный вопрос, на каком основании автор статьи делает вывод, что перед ним действительно представители международной компании QNet?

QNet — современная компания, ведущая электронную торговлю с помощью собственной цифровой платформы. Всякий настоящий независимый представитель (IR) имеет в этой системе свой аккаунт и регистрационный номер. Он непременно продемонстрирует потенциальному клиенту и/или партнеру интернет-магазин компании, покажет продукцию. Настоящий НП расскажет, как зарегистрироваться, как заплатить регистрационный сбор (30 долл.), как оплачивается товар. Ну, и конечно, у него будут с собой образцы продукции.

Ничего из этого нет ни в тексте, ни в ролике. Репортеры верят жуликам на слово, и нам предлагают сделать то же самое. По каким-то причинам забыта очевидная истина, что мошенники могут назваться кем угодно. Добавим, что обе встречи происходят явно не в представительстве QNet, и вообще, нет ничего материального, что указывало бы на связь с героев репортажа с компанией.

Пойдем дальше и зададимся вопросом — почему автор решил, что деятельность «Михая» и «Вадима» является реальной практикой и политикой компании QNet? Вопрос этот далеко не праздный. Дело в том, что для обвинения компании в строительстве финансовой пирамиды нужно убедиться, что действия подозреваемых — это именно ее политика, а не чья-то самодеятельность. Не следует отождествлять отдельных персонажей и компанию.

Так чем же автор подтвердил, что маневры «Михая» и «Вадима» продиктованы принципами QNet? Увы, но приходится констатировать, что в расследовании госпожи Чаглей нет ничего, что указывало бы на это. В связи с чем, сразу возникает вопрос иного порядка, — а вообще, в статье есть хоть какие-нибудь доказательства недобросовестности не «Михаев», а компании? Можно ли таковыми считать пару строк из Википедии и пару цифр о доходах из Форбс? Еще раз, увы, но ответ будет отрицательный — все громкие обвинения против QNet не имеют реальной основы.

Позиция Генеральной прокуратуры Молдовы
Пожалуй, самое удивительное, заключается в том, что заявлениям О. Чаглей противоречит ее же важнейший аргумент — письмо Генеральной прокуратуры. В своем ответе на запрос журналистки официальное ведомство сообщает, что в 2015 — 2016 гг возбуждались и прекращались уголовные дела против лиц, «называющих себя представителями компании «Q-net», «Quiest International» и др.

Обратите внимание, прокуратура не отождествляет компанию и подозреваемых, и соответственно не вела, не прекращала и не возобновляла, как пишет Чаглей, преследований компании QNet. Никаких оценок ее деятельности правоохранительными органами также не делалось. Сегодня, работа кишиневского представительства QNet идет в обычном режиме, и ничто не угрожает независимым представителям добросовестной компании.

Заключение
Выводы и заявления Ольги Чаглей звучат неубедительно. Вся логика ее журналистского расследования базируется на предположении, будто QNet — это финансовая пирамида. Однако в действительности QNet — это легальная компания с законным бизнесом. Никаких фактов, свидетельствующих о чем-то другом, в материалах статьи не имеется.

На сегодняшний день главным итогом расследования Ольги Чаглей можно считать служебную проверку в отношении Владислава Райлеану. Он продолжает исполнять свои обязанности.

Генпрокуратура отказала Ольге Чаглей в просьбе ознакомиться с материалами объединенных уголовных дел. Об этом можно только пожалеть, ибо по выводам Дональда Фрейзера, автора оригинального расследования в Форбс, — «все обвинения против QNet основаны на информации из некомпетентных, недостоверных и несуществующих источников».

Источник: http://moldinfo.ru/narod/14804-rassledovanie.html
Кюнет, Qnet

Замаскированные пирамиды, кто от кого маскируется?


Вопрос, вынесенный в заголовок раздела, далеко не праздный. Скрытые финансовые пирамиды наносят заметный вред современной отрасли прямых продаж и тормозят ее развитие. Они подрывают доверие к легальным компаниям, отвлекают людские ресурсы, наносят финансовый ущерб гражданам и обществу в целом.

Свое резко отрицательное отношение к финансовым пирамидам постоянно высказывают лидеры прямых продаж Европы, Америки, Азии. На сетевых ресурсах таких компаний, как QNet, Avon, Tiens, Oriflame и др. обязательно есть специальные материалы, направленные на борьбу с мошенническими схемами. Руководство этих компаний всячески поддерживает разработку и принятие законов специально против финансовых пирамид.

В целом можно сказать, что общество пытается избавиться от древнего мошенничества, и с простыми схемами уже успешно справляется. Гораздо хуже дело обстоит с так называемыми замаскированными пирамидами. Против них сложно разработать эффективный и универсальный закон, поэтому сегодня гражданам по-прежнему угрожает опасность потери денег, а легальные МЛМ-компании страдают от ложных обвинений.

В то же время, отсутствие универсального закона против скрытых пирамид, еще не означает, что граждане не могут обезопасить себя. Да, юридически точный вывод сделать трудно, но для себя лично каждый может легко ответить на вопрос, что перед ним, легальная МЛМ-компания, или замаскированная пирамида. Для этого достаточно здравого смысла и понимания, кто, как и от кого маскируется.

Принцип маскировки
В 21 веке «лобовая атака» на кошелек российского обывателя имеет мало шансов на успех. Простые схемы, где участники просто несут деньги в обмен на обещания, уже не успевают по-настоящему развернуться. К разочарованию мошенников на сказки о чудесных процентах реагируют не только простаки, но и правоохранительная система. Она, кстати, тоже адаптируется поэтому, если выплата дохода явно идет из денег новых участников, то участь организаторов решается быстро.

Пытаясь уйти от наказания, мошенники модернизировали древнюю схему Понци. Они быстро заметили, что действия правоохранительной системы можно существенно затруднить, замедлить, а иногда и вовсе остановить, если ввести в пирамидальную схему какой-нибудь товар. Тогда, каждый новый участник будет оплачивать его вместо вступительного взноса в пирамиду, и формально все будет, как в легальной МЛМ-компании.
Понятно, что сделка при этом будет чисто символической, она просто прикрывает факт вербовки нового участника. Однако с точки зрения беспристрастного закона все происходит, как в обычных прямых продажах, и привлечь к ответственности организаторов становится очень сложно.

Таким образом, криминальный мир сделал свой очередной ход, и стал маскировать финансовые пирамиды.

Подобьем итоги этого раздела. Вот они:
1. Финансовая пирамида маскируется от правоохранительных органов;
2. Товар в скрытой пирамиде нужен только формально, его качество не играет никакой роли;
3. Затраты на производство (приобретение) маскировочного товара минимальные. Нет никакого смысла тратиться на качественный продукт и широкий ассортимент


Прямые продажи и скрытая пирамида, спутать их невозможно!
Стать жертвой скрытой финансовой пирамиды, можно только вступив в контакт с ней. Соответственно, имеет смысл рассмотреть ситуацию с позиций человека, имеющего такой контакт, а для остальных вопрос имеет чисто теоретический, а то и вовсе праздный характер.

Решающий момент здесь заключается в том, что каждый конкретный человек развивает контакт с компанией прямых продаж, имея какую-то вполне определенную цель. Он может желать приобрести товар, или заняться бизнесом, продавая продукт. Есть еще один вариант, когда человек ищет что-нибудь этакое, чтобы молниеносно разбогатеть, без особых усилий. Т.е. реальных варианта всего три, и остается только выяснить, как себя проявит замаскированная пирамида в каждом случае.

Рассмотрим сначала более простую ситуацию — человек желает только приобрести интересный ему товар у компании прямых продаж и ничего больше. Что произойдет, окажись она скрытой пирамидой? Да ничего особенного! Мы знаем, что товар у мошенников только для маскировки, для отвода глаз, нет в нем ни качества, ни пользы. Его не спутаешь с настоящим продуктом в настоящей компании прямых продаж, они отличаются, как нарисованный тигр от настоящего.

Добавим, что в пирамиде у продавцов нет цели продать товар и нет резона рассказывать о нем. У них совсем другой интерес, поэтому они сразу перейдут от свойств продукта к привлечению новых участников. В свою очередь, тот, кому нужен только продукт, не станет ничего слушать и прервет контакт. На этом вся история будет закончена. Точка.

Перейдем к другой ситуации, — некто, желающий заработать в прямых продажах, вступает в контакт с представителями скрытой пирамиды. Здесь уже есть реальная опасность, ибо человек может стать соучастником мошенничества, но существует одно «но». Такое может случиться, только если соискатель не против такого участия, или он совершенно безграмотен.

Действительно, сегодня всем известно, что в прямых продажах деньги платят за продажу товара, а не за привлечение новых участников. Соответственно, наш соискатель должен быстро понять, куда он попал. В скрытой пирамиде он не найдет разнообразия как в QNet, или каталога, как в Tupperware, там ему покажут пару странных продуктов за несусветную цену.

В ответ на удивленный взгляд клиенту объяснят, что, в общем-то, совсем неважно каков товар. Главное — это купить его всего один раз, чтобы стать участником игры. Больше затрат не будет, дальше надо будет только найти несколько таких же покупателей и все. Те в свою очередь приведут еще участников, и тогда исполнятся все мечты. Согласитесь, — это мало похоже на прямые продажи брендовой продукции! Поэтому наш соискатель покинет эту компанию.

Что касается третьего варианта, то здесь сразу все ясно — клиент и финансовая пирамида нашли друг друга, и финал всегда будет один и тот же, даже без всякой маскировки.

Не стоит заниматься самообманом, финансовые пирамиды маскируются от правоохранительных органов, а вовсе не от населения. Надо признать, что взрослый адекватный житель России, взглянув на товар и послушав дистрибьюторов, в состоянии разобраться, что ему предлагают — продавать, или заманивать.

Как становятся жертвами скрытых пирамид
Выше был сделан вывод, что взрослый, дееспособный гражданин имеет все шансы распознать скрытую пирамиду. Однако тогда сразу возникает вопрос, — как же становятся жертвами?

Вопрос резонный, и для полного ответа понадобится еще одна статья, но коротко можно сказать следующее. В наших трех вариантах жертвой становятся, когда забыл, зачем пришел, или когда нашел, что искал…

Источник: http://pravdevglaza.ru/news_in_russia/10805-zamaskirovannye-piramidy-kto-ot-kogo-maskiruetsya.html
Кюнет, Qnet

Скрытые финансовые пирамиды — новая угроза экономике


В настоящее время отрасль прямых продаж выросла в глобальный сектор мировой экономики. По данным WFDSA, число занятых в ней приближается к 100 миллионам, а годовой оборот составляет почти 200 млрд. долларов США.
При этом, продукция, выпускаемая рядом крупных компаний прямых продаж, таких, как Avon, Mary Kay, QNet, Natura доминирует в своих сегментах, задает современный уровень качества и дизайна.


Лидеры прямых продаж вместе с другими мировыми лидерами формируют нашу реальность, и нет никаких сомнений, что они являются достойными членами мирового сообщества. В то же время, следует отметить, что, к сожалению, рядом с обширным и полезным бизнесом, как это часто бывает в жизни, паразитирует мошеннический мир. В данном случае — это мир финансовых пирамид.

Этот второй, темный мир постоянно эволюционирует, видоизменяясь и принимая разные формы. Его мошенническая суть сохраняется, но внешнее оформление постоянно подстраивается под современные юридические нормы и общественное сознание в целом. В последнее годы создатели финансовых пирамид стараются их замаскировать, сделать похожими на добросовестные сетевые компании.

Скрытые финансовые пирамиды — новая форма старого мошенничества
Скрытая, или замаскированная финансовая пирамида представляет собой модернизированный вариант обычной финансовой пирамиды. Отличие заключается только в том, что денежный взнос нового участника маскируется под покупку какого-нибудь товара. Разумеется, реальная стоимость маскировочного товара, должна составлять малую часть от взноса, иначе вся затея теряет смысл. При этом общее количество проданных изделий/услуг примерно совпадает с числом участников, поскольку каждый платит вступительный взнос один раз.

Все остальное — распределение дохода между организаторами и печальный финал для участников, как в обычной, всем известной схеме финансовой пирамиды. В итоге возникает мошенническая структура, внешне очень схожая с добросовестной компанией прямых продаж. Формальное сходство дает ей возможность успешно действовать некоторое время до появления заметного количества потерпевших.

Замаскированные финансовые пирамиды — новые угрозы
Появление замаскированных финансовых пирамид стало не только очередной опасностью для граждан, но и превратилось в проблему для легальных компаний. Их негативное воздействие на бизнес прямых продаж имеет несколько аспектов, некоторые связаны с прямым ущербом, другие наносят косвенный вред, но в сумме они приводят к значительным потерям.

Прямой ущерб связан в основном с ложными обвинениями. Появление скрытых пирамид и их жертв создает атмосферу предвзятости, в которой обвинениям, а порой и арестам подвергаются представители добросовестных компаний. Наиболее характерно такое явление в странах Ближнего Востока, Юговосточной Азии, Африки. В свое время такие обвинения предъявлялись практически всем всемирно известным международным компаниям. Подобной участи не избежали американские Avon и Amway, азиатская QNet, европейская Oriflame и другие лидеры сетевого маркетинга.

В дальнейшем, после расследований все обвинения снимаются, преследования прекращаются, но компании теряют время, несут потери по возвратам продукции, и вынуждены тратить средства на дорогостоящую юридическую защиту, различные экспертизы и пр.

Новая форма мошенничества дискредитирует разумную идею прямых продаж
Репутационные потери от ложных обвинений наносят серьезный вред МЛМ-компаниям. В прямых продажах они бьют по бизнесу сильнее, чем где бы то ни было, поскольку в отрасли, где без доверия нет развития, всякий удар по репутации имеет тяжелые последствия. Тем не менее, даже такие потери следует считать тактическими по сравнению со стратегическим ущербом от дискредитации самой концепции прямых продаж.

Скрытые пирамиды дискредитируют здравую идею прямых продаж, так как обманутые люди ставят знак равенства между МЛМ и мошенниками. В итоге преступные схемы отталкивают желающих работать в отрасли, замедляя ее развитие. Мировой опыт свидетельствует о том, что в странах, по которым недавно «прошлись» преступные схемы, рост сектора прямых продаж сопряжен с большими трудностями, по сравнению с остальными.

Результатом этого становится потеря ряда преимуществ, которые приносит в экономику сегмент прямых продаж. Его отсталость означает потерянные возможности в области занятости, меньшие объемы производства и торговли. При этом социальная сфера в целом становится менее устойчивой, так как отрасль прямых продаж всегда играла роль резерва в кризисные периоды. На сегодняшний день с учетом транснационального характера прямых продаж можно уже ставить вопрос о глобальном вреде замаскированных финансовых пирамид.

Как бороться с замаскированными пирамидами
В связи с очевидностью и масштабностью ущерба становится особенно актуальным вопрос о методах борьбы с мошенническими схемами. Решение, в общем-то, известно — нужно принять эффективные законы специально против финансовых пирамид и следить за тем, чтобы они выполнялись. Надо сказать, что руководители МЛМ-компаний заинтересованы в таких законах. Примером может послужить активная позиция топ-менеджмента QNet. Иохим Штеффен, Джей Ар Майер и другие руководители компании неоднократно заявляли о своей поддержке законодательных инициатив против финансовых пирамид.

Возможности для такой поддержки у сетевых компаний имеются. Они могут через свои ассоциации прямых продаж взаимодействовать с властными структурами и добиваться принятия столь необходимых законов. Оптимизм внушает тот факт, что в ряде стран (США, ЕС), такие законы приняты, и практика уже показала их эффективность. Это внушает надежду, что скрытые пирамиды будут искоренены повсеместно.

Источник: http://www.solovei.info/other/skrytye-finansovye-piramidy-novaya-ugroza-ekonomike.html